新年の始まりとともに、多くの人がすでに新年の決議を達成するために取り組み始めています–それがより頻繁にジムに行くことであろうと、より経済的に精通することであろうと。私の経験では、財務計画の作成に関しては、多くの人が自分たちの価値観と目標を重要な最初のステップとして決定することに失敗し、代わりに即時の行動計画に焦点を合わせています。これは重要ですが、行動計画の正当性を確立することも同様に重要です。
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ここでは、最も価値のあるものと、それらの価値がより広範な財務計画にどのように関連するかを定義するのに役立つ5つの質問を示します。
経済的成功のための基盤を定義するのに役立つ5つの質問
あなたのコアバリューは何ですか、そしてそれらからどのような目標が生まれますか？ 頭に浮かんだ最初の5つのことをすばやく書き留めてから、リストを片付けて1週間で確認するようにお願いします。コアバリューを正確に反映していることに気付くかもしれません。あるいは、本物のリストにたどり着くには少し編集が必要であることに気付くでしょう。リストを完成させたら、どの特定の財務目標があなたの価値観と一致するかを探ります。たとえば、あなたの家族があなたの通過後に提供されることを保証することがコアバリューである場合、潜在的な目標は生命保険契約を更新または確立することかもしれません。
あなたは今何をするのが好きで、引退後も続けたいですか？ 何があなたに喜びを与えるかについて具体的にしてください。おそらく、それは毎年の家族旅行か、ボールゲームや劇場への毎月の外出です。これが引退を継続する予定の場合は、保存を開始するときにこれを考慮することが重要です。引退したときのあなたのライフスタイルがどのようになるかを想像することも役立つかもしれません-それはあなたが今生きている方法にもっと贅沢なものですか、それとも似ていますか？
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5年かそこらでどこにいますか？ これはどんな年齢の人にとっても良い質問です。独身の人にとって、5年は結婚や家の購入を意味するかもしれません。若い親にとって、それは転職またはあなたの家族の成長かもしれません。空の巣症候群の場合、他のすべての目標が進化する可能性があります。 5年は少し離れているように見えるかもしれませんが、それはあなたにすぐに湧き出る可能性があります。そのため、主要なライフイベントに備えるために、今すぐ準備を始めることが重要です。
裕福であるというあなたの定義は何ですか、そしてあなたはあなたの富を築くことをどのように見ていますか？ 富の定義を慎重に検討してください。それは単に十分なものを持っていることの問題ですか？富があなたにとって何を意味するのかを認識することによって、あなたはそれを達成し始める方法についてより良いビジョンを持つでしょう。おそらくそれは投資と貯蓄、またはあなたのビジネスの最終的な売却によるものです。
あなたはあなたの遺産をどのようにしたいと思いますか、そしてあなたは他の人にどのような資産を与えますか？ あなたの遺産について熟考することはあなたがあなたの目標を達成することに興奮するであろう運動です。自分のために十分以上のものを持ち、他の人に過剰な富を残すことは、高貴な目標です。相続人、特定の慈善団体、またはその両方に残したい資産を検討してください。
今、自分が人生で何に取り組んでいるのかを理解するために時間を割けば、それはあなたがあなたの目標を維持するのに大いに役立ちます。将来の経済的成功への道に焦点を当てるのに、新年よりも良い時期はありません。
KristenFricks-ローマ人 CFP®、CRPS®は、アトランタのモルガンスタンレーウェルスマネジメントのファイナンシャルアドバイザー兼シニアバイスプレジデントです。彼女はで到達することができます[メール保護]。
米酢は何に使うの？この記事に含まれる情報は、投資の売買を勧誘するものではありません。提示される情報は本質的に一般的なものであり、個別に調整された投資アドバイスを提供することを意図したものではありません。特定の投資または戦略の適切性は投資家の個々の状況および目的に依存するため、参照される戦略および/または投資はすべての投資家に適しているとは限りません。本書に記載されている見解は著者の見解であり、必ずしもモルガンスタンレーウェルスマネジメントまたはその関連会社の見解を反映しているとは限りません。モルガンスタンレースミスバーニー、LLC、メンバーSIPC。
