私の母は2年前に亡くなりましたが、その16年前に健康関連の事件が発生し、彼女の人生、そして彼女の子供たちと私たちの家族の人生が突然変わりました。残念ながら、母は話したり書いたりする能力を失いました。私たちの家族にとっては大変なことでしたが、私は彼女のファイナンシャルアドバイザー兼エグゼキューターであり、彼女の財務問題のほとんどを認識していたことに非常に感謝しています。
両親とお金について話すことは、彼らにとって厄介であるかプライバシーの侵害のように感じるかもしれませんが、彼らの財政について積極的で継続的な会話に従事することには多くの利点があります。エグゼキュータに指名されることは、あなたが知ることをさらに重要にします。なぜなら、あなたは多くの管理的で潜在的に感情的に挑戦的なタスクに責任があるからです。ここにあなたがあなたの役割と義務をよりよく理解するのを助けることができるいくつかのガイドラインがあります。
明快さ。 おそらく、遺言執行者としての最も重要な仕事は、両親の意志を今すぐ確認し、不明な点があれば質問することです。そうすれば、後で質問が発生した場合に、他の人に質問を案内することができます。
意思。 受益者やその他の詳細に関して、両親が金融資産と一致することを保証するために、両親の意志の条件を確認することが非常に重要です。元の遺言と金融資産の両方を時々見直して、それらが現在の生活状況を反映し、不動産法に準拠していることを確認します。
ドキュメンテーション。 意志に加えて、次の文書と関連項目を見つけます。保険;ウェルスマネージャーの連絡先情報。証券会社および顧問口座の明細書。銀行口座情報;軍事記録;貸金庫と鍵;証書;年金明細書;社会保障文書;クレジットカードと明細書;家、車、ボート、トレーラーのタイトル。およびその他の財務および投資情報。家族の記録を整理することは、長期的には非常に有益です。
書面による帰属とは
死亡証明書。 遺言執行者として、銀行、保険会社、クレジットプロバイダーなどに提示するために、少なくとも10部の死亡診断書を購入する必要があります。また、社会保障局などの政府機関に親の死亡を警告し、死亡診断書を提出する必要があります。通常、葬儀屋または親の地方自治体の記録管理事務所がこれを支援します。
検認。 通常、遺言は遺言検認裁判所に提出する必要があります。遺言が合法であることを確認し、資産を受益者に配布するプロセスには、数か月から数年かかる場合があります。ただし、両親がすべての資産を生きている信託または他の信託に譲渡した場合、あなたは試練を避けることができるかもしれません。信託で保有されていない資産については、検認プロセスが必要になる場合があります。
銀行口座。 実行者として、請求書の支払い（住宅ローン、財産税、公共料金、クレジットカードなどの費用を支払うための小切手を書く）または資金の受け取り（小切手、個人ローンの返済など、親に支払うべきお金を預ける）が必要になる場合があります。不動産の名前で口座を開設します。必ず小切手帳と銀行の明細書を調べて、親が何を支払っていたか、または定期的に受け取ったかを把握してください。
物件の在庫とメンテナンス。 また、配布または販売できるようになるまで、家やその他の資産を維持する必要がある場合もあります。あなたは、家の中や貸金庫の中のものを含め、親の個人的な財産を安全に保つ責任があります。あなたは個人の財産目録または評価を提供する必要があるかもしれません。
相続税。 不動産が該当する相続税の除外額を超える場合、不動産は州および米国政府に最終所得税申告書を提出する必要があります。連邦遺産税が課せられていない場合でも、州の相続税が課せられる場合があります。相続税の申告は、死亡日から9か月以内に提出する必要があります。それらの取り扱い方法の詳細については、税務専門家にご相談ください。
資産の支払いと分配。 すべての税金、請求書、その他の債務が支払われた後、不動産の資産（不動産、株式、債券、現金など）が受益者に分配されます。各受益者から、配布物を受け取ったことを示す領収書を受け取ることが重要です。次に、エグゼキュータとして、残りの資産を処分する必要があります。
あなたの両親が時間の経過とともに徐々に彼らの資産と責任をあなたに移すことができるかどうか、またはあなたが病気や死のためにもっと突然彼らの業務に介入して世話をする必要があるかどうかを知ることは不可能です。いずれにせよ、一人でアプローチする必要はありません。あなたまたはあなたの親のファイナンシャルアドバイザーと一緒に、弁護士、会計士、および/または税理士と話してください。これらの専門家は、このしばしば複雑なプロセスを理解し、ナビゲートするのに役立ちます。
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