中小企業に資金を提供する方法: スタートアップ資本を調達する 7 つの方法

小規模ビジネスを成功させるための最大の課題の 1 つは、開始するための資金を見つけることです。新規事業の大多数は失敗しており、資本の不足がその主な原因の 1 つです。ビジネスベンチャーを立ち上げるために必要な金額と、その資金をどこで調達するかは、すべての起業家が答えなければならない重要な質問です。

伝説は、家族のガレージでプロトタイプを構築するために個人のクレジットカードを最大限に活用する、ずさんな起業家についてたくさんあります。このルートは一部のビジネスでは可能かもしれませんが、現代の起業家としては、考慮すべき資金調達のオプションがいくつかあります。どちらがあなたに適しているかは、あなたのビジネスと野心によって異なります。

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ビジネスに資金を提供する 7 つの方法

ビジネスプランを策定し、ネットワーク内、地元の商工会議所、または中小企業協会 (SBA) を設立した中小企業開発センターを通じてメンターを探したら、次のことについて考え始める準備が整います。資金調達オプション。新しい会社のために資金を調達できる7つの方法は次のとおりです。

自己資金 : ブートストラップとも呼ばれる自己資金調達は、小規模ビジネスを開始する効果的な方法であり、特に他の資金源を見つけるのに苦労している初めての起業家にとってはそうです。事業が失敗した場合に完全に危険にさらされるという点で、自己資金調達には重大なリスクがあります。とはいえ、自分のお金を使うだけなので、外部資金の調達に関連する多くの手続きやコンプライアンスの費用について心配する必要はありません。さらに、最終的に他の事業資金源を探している場合、自分の資金を投入するという事実は、ベンチャーの成功にコミットしていることを確認したい投資家にとって魅力的なものになる可能性があります。事業を自己資金で賄う方法は数多くありますが、いずれもリスクが伴います。個人の貯金を利用したり、クレジットカードを開いたり、個人資産を売却したりできます。家を所有している場合は、住宅の価値に対して借りるためにホームエクイティラインオブクレジット (HELOC) を利用することも検討するかもしれません。
友達と家族 : 友人や家族からお金を借りることは、中小企業が資金を調達するもう 1 つの方法です。自己資金調達と同様に、友人や家族から借りることにはいくつかの利点があります。銀行を経由するよりも形式ばらず、資本に素早くアクセスする方法である可能性があります。ローンの返済。とはいえ、友人や家族から借りるのにはリスクが伴います。借りている人が、成功しないかもしれないビジネスに投資していることを理解しておく必要があります。彼らが何に投資しているかについて率直に話しましょう: 彼らのお金をどのように使っていますか?あなたのビジネス上の意思決定において、彼らは何を期待すべきでしょうか?取り決めを専門的に扱うほど、ビジネスが失敗した場合に個人的な関係を維持できる可能性が高くなります。
中小企業向け融資 : 地元の銀行に行くことは、特にあなたのビジネスが地域社会で実店舗を持つことになる場合は、実行可能な方法です。地元の銀行に行く場合は、いくつかの注意事項があります。まず、あなたの銀行が本当にローカルであることを確認してください。地方銀行およびコミュニティ銀行 (国立銀行の地方支店ではない) は、地元企業を支援する可能性が高くなります。担保を提供する準備をしてください。自己資金の場合と同様に、ここにはかなりのリスクがありますが、担保を提供することで、潜在的な貸し手にあなたがビジネスに真剣に取り組んでいることを示すことができます。 Small Business Association を通じてローンを探します。 SBA ローンは連邦政府の支援を受けており、標準的な銀行ローンよりも柔軟な返済条件を提供します。
クラウドファンディング : 過去 10 年ほどで、Kickstarter のようなクラウドファンディングサイトは、多くの中小企業にとって人気があり、実行可能な資金源になりました。このリストの他のほとんどのオプションとは異なり、ほとんどのクラウドファンディングサイトは、ビジネスよりも、ビデオゲーム、映画、ガジェットなど、個々のプロジェクトへの資金提供を目的としています。クラウドファンディングキャンペーンは、関心を測定し、ビジネスに関するマーケティングバズを構築するための貴重な方法でもあります。クラウドファンディングは、一部投資、一部ローン、一部プレセールです。すべてのクラウドファンディングプラットフォームの動作は少し異なるため、最初から選択したプラットフォームのルールを理解しておく必要があります。
エンジェル投資家 : エンジェル投資家は、通常は株式と引き換えに、新しいビジネスに自分の資金を投資しようとしている個人投資家です。エンジェル投資家自身が成功したビジネスマンである傾向があり、彼らがもたらす利点の 1 つは、選択した業界での経験と、潜在的に価値のある人脈です。一般的に、エンジェル投資家は、ほとんどの友人や家族がサポートできるレベルよりも高いが、ほとんどのベンチャーキャピタル企業よりも低いレベルの資金調達を求めるハイテクスタートアップやその他のビジネスにとって人気のあるルートです。エンジェル投資を求める場合は、新しいパートナーに対して、自分が何をするか (何を望まないか) を明確にする必要があります。エンジェル投資家によって投資する事業への関与の度合いは異なるため、あなたの事業を信頼し、重要な決定に関与できると安心できる人を見つける必要があります。
スタートアップアクセラレータ : 新しいスタートアップにとって、ますます一般的になっているもう 1 つのルートは、インキュベーターとアクセラレーターを経由することです。これらは、起業家がビジネスを発展させるのを支援するとともに、潜在的なメンターや投資家とつながることを目的とした組織です。スタートアップインキュベーターやアクセラレーターでは、起業家志望者が他の小規模ビジネスのクラスに参加することを申請し、ビジネスアイデアを発展させ、磨き上げる厳格なプロセスを経ます。一部のプロセスは、潜在的な投資家の前にピッチデイで最高潮に達します。アクセラレータに参入するのは難しい場合があります。申請プロセスは時間がかかり、競争が激しくなることが多いため、申請する前に、しっかりとした事業計画と強力な売り込みを用意しておく必要があります。
ベンチャーキャピタル : エンジェル投資家のように、ベンチャーキャピタル会社は通常、株式と引き換えに新しいビジネスに直接投資します。ただし、エンジェルとは異なり、ベンチャーキャピタリストは通常、自分のお金を投資しません。むしろ、彼らは、さまざまな投資にまたがる数百万ドルまたは数十億ドルの資金を管理しています。このリストにあるすべての資金調達オプションの中で、ベンチャーキャピタルは最大の賭けをする傾向があります (通常、一度に 100 万ドル以上)。そのため、VCは投資を非常に選択的に行う傾向があり、巨額のリターンを生み出し、IPOの成功につながる可能性が高いと考える事業を優先します。 VC の資金提供を受けるほとんどの企業は、拡大を望んでいる堅実な収益を生み出すビジネスをすでに持っています。